Что такое карта «Универсальная»?

Карта «Универсальная» – это платежная пластиковая карта А-Банка, которая дает Вам возможность пользоваться как собственными деньгами на карте, так и кредитными средствами банка. На эту карту Вам могут перечислять деньги Ваши родственники, знакомые или партнеры.

Картой «Универсальная» можно рассчитываться в торговых точках, совершать оплату в Интернете и терминалах самообслуживания, а также снимать наличные в любой точке мира. При оплате за границей комиссия за конвертацию средств с валютной карты в валюту страны взимается согласно официальному обменному курсу банка на день покупки. Возможность изменять кредитный лимит в любое удобное время на сайте limit.a-bank.com.ua

Вы можете обращаться с вопросами по карте «Универсальная» в любое отделение А-Банка, а не только в то, где Вы ее получили! Сотрудники всех отделений будут Вам рады!

Закажите сейчас

* Обязательные поля

Простое и бесплатное оформление

Процедура оформления карты займет у Вас всего 15 минут.

Для получения карты достаточно предъявить паспорт. Другие документы, такие как справка с места работы, не являются обязательными, но их наличие может стать важным фактором при определении кредитного лимита.

10% годовых на остаток собственных средств по карте «Универсальная»

«Универсальная» кредитная карта позволяет хранить собственные деньги и получать дополнительный доход в размере 10% годовых на остаток личных средств свыше 100 грн. Для этого нужно активировать депозитную функцию карты в «Интернет-банке» или банкомате.

Кредитный лимит до 50 000 грн

По Вашему желанию на Карте универсальной может быть установлен кредитный лимит. Кредитный лимит – это сумма, которую банк предоставляет Вам в кредит без справки о доходах. Выдаваемая кредитная карта как и размер устанавливаемого кредитного лимита индивидуальный для каждого нашего клиента. Предоставьте нам справку о Ваших доходах, загранпаспорт или документы, которые подтверждают наличие имущества, а также выписку по карте другого банка, и Ваши шансы на увеличение кредитного лимита возрастут!

Текущий размер кредитного лимита Вы можете узнать любым удобным для Вас способом: в банкомате, отделении банка, системе «Интернет-банка» или обратиться в онлайн чат.

Льготный период – до 55 дней

У карты «Универсальная» А-Банка есть льготный период пользования до 55 дней, во время которого Вы можете взять кредит без справки о доходах и пользоваться деньгами бесплатно. Это значит, чтобы не платить проценты по кредиту, Вам нужно погасить задолженность до 25 числа месяца (включительно), следующего за тем, в котором Вы воспользовались кредитом.

Чтобы Вы не платили лишнюю комиссию, мы регулярно напоминаем, когда нужно внести платеж.

Напоминание о сумме обязательного платежа будет ежемесячно приходить Вам в SMS-сообщении на мобильный телефон и по e-mail. Также сумму обязательного платежа Вы можете узнать самостоятельно с помощью банкомата, терминала самообслуживания, позвонив по телефону 0800500809 или в “Интернет-банке”.

Тарифы на обслуживание

Льготный период

До 55 дней

Ваша выгода: начисление процентов на собственные средства более 100 грн (действует после активации)

10% для карт в гривне

Максимальный размер кредитной линии

50 000 грн

Часто задаваемые вопросы

Какие операции учитываются в льготном периоде?

В льготном периоде учитываются все расходные операции с карты – снятие наличных, оплата картой в магазинах и безналичные переводы.

Как погасить кредит через другой украинский банк?

  • Для пополнения карты в другом украинском банке, Вам надо будет предоставить такие реквизиты:
  • Получатель: ПАТ "А-БАНК"
  • Код получателя (ОКПО, ЕГРПОУ): 14360080
  • Код банка получателя (МФО): 307770
  • Счет получателя: 29244825503000
  • Назначение платежа: для пополнения карты № (номер карты), Ваши Ф. И. О. и ИНН.

Могут ли мне переводить на карту «Универсальную» деньги из-за рубежа?

Кредитные карты оформляются только в гривне, поэтому пополнить их можно только через украинский банк. Для получения перевода из других стран рекомендуем Вам оформить любую личную карту со счетом в валюте перевода.

Можно ли платить картой «Универсальной» в интернет-магазинах?

С любой картой А-Банка Вы можете удобно и без комиссий расплачиваться в Интернете. Перед проведением оплаты в интернет-магазине мы рекомендуем проверить, открыта ли Ваша карта для расчетов в Интернете (это можно сделать в Интернет-банке в меню «Мои счета» > «Управление картой/счетом» > «Оплата в Интернете»). Вы также можете закрыть или вновь открыть карту для проведения рисковых операций в Интернете через Интернет-банк. Для безопасности установите интернет-лимит – сумму, больше которой нельзя будет потратить с карты в течение календарного месяца (лимит действует только для рисковых операций в Интернете). Первого числа каждого месяца лимит будет обновляться, и Вам снова будет доступна для оплаты указанная сумма.

Могу ли я попросить банк уменьшить кредитный лимит на моей карте?

Да, Вы можете обратиться в банк и подать заявку на снижение кредитного лимита.

Должен ли я полностью погасить долг по карте «Универсальной», если у карты заканчивается срок действия?

В этом нет необходимости. После перевыпуска карты, долг по кредиту и доступный остаток останутся прежними, и Вы сможете погашать кредит, как и раньше.

Что делать если я потерял карту?

В случае кражи или утери карты необходимо максимально оперативно заблокировать ее счет. Обратиться в банк Вы можете круглосуточно по номеру 0800500809. Новую карту Вы получите в отделении А-Банка.

Cохранится ли номер карты после перевыпуска по причине утери или окончания срока действия?

Номер карты не сохраняется

Как платить в Интернете кредитной картой? Открытие карты для оплат в Интернете

На какой максимальный срок можно открыть карту для оплаты в Интернете? Карта для оплаты в Интернете (для рисковых операций) открывается до окончания срока действия карты.
Какую сумму на карте можно использовать для покупок в Интернете? Вы сами устанавливаете на карту лимит месячных расходов для оплаты в Интернете (лимит действует только для рисковых операций). В начале каждого месяца счетчик обновляется, и указанная сумма снова становится доступной, независимо от того, использовали ли Вы ее в прошлом месяце.
Можно ли установить лимит для оплаты в Интернете, превышающий остаток средств на карте? Да, Вы можете установить лимит расходов для оплаты в Интернете, превышающий остаток средств на карте.
Как закрыть карту для оплаты в Интернете? В Интернет-банке выберите пункт меню «Мои счета»/«Отключить возможность оплаты в Интернете»
Зачем нужно открывать карту для оплаты в Интернете? Почему я сразу не могу оплатить покупку? Эта опция существует исключительно для безопасности проведения рисковых операций в Интернете по Вашей карте.
Что случится с суммой, которую я открыл для оплаты в Интернете, но не использовал в течение месяца? Ничего, деньги будут доступны для оплаты в Интернете до конца срока действия карты или до тех пор, пока Вы не закроете карту для интернет-платежей.
Через какое время после подачи заявки я могу расплатиться картой в Интернете? 5–15 минут.
На какую максимальную сумму можно открыть карту для оплаты в Интернете? Максимально доступная сумма для оплаты в Интернете – 99 999 (в валюте карты).
Можно ли по телефону открыть карту для оплаты в Интернете? С целью безопасности открыть карту для оплаты в Интернете можно только через Интернет-банк.

Часто задаваемые вопросы по штрафам

Что такое штраф?

Согласно условиям договора, если клиент допускает просрочку более чем 30 дней по платежам по Карте «Универсальная», ему начисляется штраф в размере 500 грн + 5% от суммы задолженности. Механизм начисления штрафа указан в Условиях и Правилах предоставления банковских услуг.

Как погасить штраф?

Штраф погашается в приоритетном порядке. Необходимо внести полную сумму штрафа + просроченный платеж по кредиту.

Когда поступает SMS о возможном начислении штрафов? На какой день просрочки?

Штрафы по Карте «Универсальная» начисляются на 30 день просрочки. SMS-сообщение с указанием размера долга и предупреждением о возможном начислении штрафов отправляется клиенту на 20 день просрочки по Карте «Универсальная». Чтобы избежать начисления штрафа, клиенту нужно в течение 10 дней после получения SMS-сообщения погасить задолженность.

На какой день просрочки поступает SMS о начислении штрафов по карте «Универсальная»?

Штрафы по Карте «Универсальная» начисляются на 30 день просрочки. В этот же день клиенту отправляется SMS-сообщение о том, что ему начислен штраф. Также указывается сумма долга и штрафа. Банк может принять решение о принудительном взыскании долга с клиента в судебном порядке. Для предотвращения этой процедуры клиент должен погасить долг и оплатить штраф в течение 7 дней после получения SMS-сообщения.

Как получить мгновенную карту?

Вы можете обратиться в ближайшее отделение А-Банка. Для получения карты достаточно предъявить паспорт. Процедура оформления карты займет у Вас всего 15 минут.

С какого возраста я могу получить карту «Универсальную»?

С 16 лет Вы можете оформить карту «Универсальную» без кредитного лимита и использовать ее в качестве личной карты. Кредитный лимит будет установлен на карту после достижения Вами 18 лет.

По какой ставке осуществляется начисление процентов?

Эффективная процентная ставка составляет 58,23%. Это полная стоимость кредита, в расчет которой, помимо номинальной процентной ставки, включены затраты по обслуживанию и оформлению кредита. Она распределяется на весь срок кредита и выражается в процентном соотношении от суммы выданного кредита.

До какого числа я могу погасить задолженность, чтобы не платить процентов по кредиту?

До 25 числа месяца, следующего за месяцем, когда Вы воспользовались кредитными средствами.

Как я могу активировать депозитную функцию карты, чтобы получать проценты от суммы собственных средств?

Самостоятельно в «Интернет-банке» выберите меню «Управление картой/счетом – Начисление % на остаток карты – Подключить» .

Взимается ли ежемесячная плата за пользование картой, если у меня нет задолженности по карте?

По карте «Универсальная» ежемесячная плата за пользование картой отсутствует.

Что включает в себя ежемесячный обязательный платёж?

Начиная с месяца, следующего за совершением первой операции, Вам необходимо вносить на карту обязательные ежемесячные платежи, включающие в себя как часть кредита, так и начисленные проценты. Погашение задолженности при внесении средств на картсчет производится в следующем порядке: штрафы, пени, просроченные комиссии, просроченные проценты, просроченный кредит, начисленные комиссии, начисленные проценты, задолженность по кредитному лимиту.

В каких случаях производится мониторинг моей неактивной карты?

Если у Вас на карте есть до 100 грн (включительно) собственных средств и в течение 12 месяцев подряд операции по карте не производились.

Если я рассчитываюсь картой за рубежом, то конвертация валюты будет произведена по курсу какого дня?

Конвертация валюты будет произведена по курсу дня, когда Вы совершили покупку или иную операцию (курс указывается в SMS, которую Вы получаете при оплате картой).

Как пополнить карту для погашения долга по кредитному лимиту?

Вы можете пополнить карту в Интерент-банке с помощью денежного перевода с другой Вашей карты или осуществить перевод средств с карты другого банка. Пополнить карту наличными Вы сможете в терминалах самообслуживания или кассах А-Банка.

Что делать, если мне были неправильно начислены проценты?

Если Вам кажется, что проценты за использование кредитного лимита были начислены в неправильном порядке, свяжитесь с представителями банка обратившись в онлайн чат.

Что такое CVV-код?

CVV-код – это трехзначный код для проверки подлинности Вашей карты при оплате через интернет и других видах операций. Код CVV можно найти на обратной стороне карты – это последние 3 цифры из семизначного числа рядом с местом для подписи, которые, как правило, визуально отделены от всего числа.

Что такое депозитное свойство карты «Универсальная»?

Вы можете хранить деньги и получать 10% годовых каждый месяц. Для этого Вам не нужно открывать депозит – достаточно активировать депозитное свойство своей карты в Интернет-банке.

Часто задаваемые вопросы по льготному периоду

Что такое льготный период?

У карты «Универсальная» А-Банка есть льготный период пользования, во время которого Вы можете пользоваться кредитными средствами бесплатно. Это значит, что, если Вы погасите кредит в течение льготного периода, Вам не придется платить по этому кредиту никаких процентов за пользование.

Какой льготный период у карт «Универсальная»?

У карт «Универсальная» льготный период пользования кредитом – до 55 дней. Это значит, чтобы не платить проценты, Вам нужно погасить задолженность до 25 числа месяца, следующего за тем, в котором Вы воспользовался кредитом.

Как работает льготный период «55 дней»?

Чтобы воспользоваться льготным периодом, Вы должны внести сумму задолженности прошлого месяца в любой день до 25 числа текущего месяца. Льготный период не действует, если на Вашей карте есть непогашенная задолженность прошлых периодов. В этом случае на новые траты льготный период распространяться не будет! Пример: Ранее Вы не пользовались картой. 2 марта Вы совершили покупку в магазине по карте «Универсальная» на 500 грн, а 28 марта – еще на 500 грн. До 25 апреля Вы вернули на свою карту 1 000 грн и не заплатили за использование кредитных средств.

Как сэкономить на покупках по карте «Универсальная»?

Оплата по карте «Универсальная» в магазинах производится без комиссии. За снятие наличных через банкомат Вы уплачиваете комиссию, размер которой зависит от суммы снятия. Комиссия включается в Вашу задолженность. Пример: У Вас по карте нет задолженности. 5 марта Вы совершили покупку в счет кредитных средств на сумму 300 грн, а 28 марта сняли с карты еще 450 грн. Комиссия за снятие кредитных средств через банкоматы и в кассах любого украинского или зарубежного банка сумм от 400.01 до 500 грн составляет 30 грн. 5 апреля пришлось снять с карты еще 1 500 грн. Комиссия за снятие кредитных средств через банкоматы и в кассах любого украинского или зарубежного банка суммы более 1 000 грн – 4% от суммы снятия, то есть 60 грн. Погасив сумму расходов марта (300 + 450 + 30 = 780 грн) до 25 апреля, Выможете не беспокоиться о тех 1 560 грн, которые взяли в начале месяца, – проценты на них не будут начисляться, если Вы погасите 1 560 грн до 25 мая!

Часто задаваемые вопросы по начислению процентов

В каком случае необходимо уплачивать проценты за использование кредитных средств по карте «Универсальная»?

В случае если Вы не погашаете до 25 числа сумму задолженности прошлого месяца полностью, льготный период не действует, и на всю сумму задолженности начисляются проценты от даты начала использования кредитных средств. На новые траты льготный период распространяться не будет до момента полного погашения всей задолженности. Пример: Вы совершили покупки в магазине по карте «Универсальная» 3 января на сумму 1 000 грн и 5 февраля на сумму 500 грн. 20 февраля Вы внесли на карту только 100 грн. Льготный период не действует, и на всю сумму Вашей задолженности начисляются проценты от даты начала использования кредитных средств.

Какие проценты начисляются на задолженность по карте «Универсальная»?

Расчет процентов по карте производится за каждый календарный день использования кредитных средств по формуле:
сумма задолженности * количество дней использования средств * 3,9% * 12 / 365, где:
• 365 – постоянная величина (количество дней в году);
• 3,9% – постоянная величина (ежемесячная процентная ставка согласно тарифам);
• 12 – постоянная величина (количество месяцев в году).
Расчет производится отдельно по каждой транзакции клиента, которая приводит к изменению суммы задолженности. Начисление процентов производится в последний день месяца после окончания льготного периода. При расчете процентов цифры, начиная с третьего знака после запятой, отбрасываются.
Пример: На 1 января у Вас не было задолженности по карте «Универсальная». Вы совершили покупки в магазине по карте «Универсальная» 3 января на сумму 1 000 грн и 5 февраля на сумму 500 грн. 20 февраля Вы внесли на карту только 100 грн.

Сумма задолженности клиента, грн Количество дней Сумма начисленных процентов, грн
1 000 грн (покупка 3 января) С 03.01 по 04.02 включительно = 33 дня 1 000 * 33 * 3,9 * 12 / 365 / 100 = 42,31 грн
1 500 грн (сумма покупок 3 января и 5 февраля) С 05.02 по 19.02 включительно = 15 дней 1 500 * 15 * 3,9 * 12 / 365 / 100 = 28,85 грн
1 400 грн (задолженность после погашения 20 февраля) С 20.02 по 27.02 включительно = 8 дней 1 400 * 8 * 3,9 * 12 / 365 / 100 = 14,36 грн

Общая сумма начисленных процентов 28.02: 85,52 грн = 42,31 + 28,85 + 14,36

По какому курсу будет списана покупка в рублях/лари/долларах/евро с карты А-Банка в национальной валюте за рубежом?

По курсу продажи рубля/лари/доллара/евро в А-Банке на день совершения покупки.

По какому курсу будет списана покупка в экзотической валюте (не рубль/лари/доллар/евро) с карты А-Банка в национальной валюте за рубежом?

По курсу платежных систем "экзотическая валюта - доллар США". Доллар спишется по курсу продажи доллара в А-Банке на день совершения покупки.

По какому курсу будет списана покупка в экзотической валюте (не рубль/лари/доллар/евро) с долларовой карты А-Банка за рубежом?

По курсу платежных систем "экзотическая валюта - доллар США". Доллар спишется с карты без конвертации.

Доп омог а о нла йн